Το Wetta Maturaggie μετατρέπει δεδομένα συναλλαγών, σήματα αγοράς και ιστορικό χαρτοφυλακίου σε συστάσεις προσαρμοσμένες στον κίνδυνο. Κάθε υπολογισμός εκτελείται μέσα σε ένα πλαίσιο συμμόρφωσης που έχει σχεδιαστεί για τη γερμανική χρηματοοικονομική ρύθμιση.
Τα οικονομικά δεδομένα είναι θορυβώδη από τη φύση τους. Το Wetta Maturaggie εφαρμόζει πολυεπίπεδο φιλτράρισμα και προγνωστική μοντελοποίηση, έτσι ώστε η έξοδος στην οποία ενεργεί η ομάδα σας να αντανακλά το σήμα και όχι το θόρυβο και κάθε ενδιάμεσο βήμα παραμένει ανιχνεύσιμο.
Η προγνωστική μοντελοποίηση είναι χρήσιμη μόνο όταν μπορεί να εξηγηθεί η υποκείμενη διαδικασία. Η παρακάτω ακολουθία περιγράφει πώς ένα μεμονωμένο σημείο δεδομένων μετακινείται από την εισαγωγή σε μια ενεργή έξοδο.
Τα δομημένα και ημι-δομημένα δεδομένα συλλέγονται από συνδεδεμένους λογαριασμούς, API αγοράς και εσωτερικά συστήματα αναφορών και στη συνέχεια επικυρώνονται ως προς την πληρότητα.
Στατιστικά μοντέλα και μοντέλα μηχανικής μάθησης εντοπίζουν συσχετίσεις, πρότυπα μεταβλητότητας και ανωμαλίες σε όλο το κανονικοποιημένο σύνολο δεδομένων.
Οι υποψήφιες στρατηγικές βαθμολογούνται σε σχέση με την ανοχή κινδύνου, τους περιορισμούς ρευστότητας και την ιστορική μείωση για την παραγωγή ενός ταξινομημένου συνόλου επιλογών.
Η επιλεγμένη σύσταση καταγράφεται, σημειώνεται χρονική σήμανση και διατίθεται για μη αυτόματη έγκριση ή, όπου έχει διαμορφωθεί, αυτοματοποιημένη εκτέλεση.
Τα αυτοματοποιημένα εργαλεία υποστήριξης αποφάσεων που λειτουργούν με κεφάλαιο απαιτούν κάτι περισσότερο από τεχνική ακρίβεια. Απαιτούν τεκμηριωμένη σχέση με την υπάρχουσα νομοθεσία.
Οι διαδικασίες διαχείρισης δεδομένων είναι δομημένες ώστε να αντικατοπτρίζουν τις απαιτήσεις του GDPR και τις λειτουργικές προσδοκίες που σχετίζονται με την εποπτευόμενη από την BaFin χρηματοοικονομική δραστηριότητα στη Γερμανία.
Κάθε σύσταση περιλαμβάνει ένα ποσοτικοποιημένο προφίλ κινδύνου και όχι ένα ενιαίο αριθμό εμπιστοσύνης.
Οι θέσεις και τα αποτελέσματα των μοντέλων επαναξιολογούνται συνεχώς σε σχέση με τα εισερχόμενα δεδομένα της αγοράς και οι ουσιώδεις αποκλίσεις πυροδοτούν μια επισημασμένη αξιολόγηση.
Κάθε σύσταση, παράκαμψη και ενημέρωση δεδομένων καταγράφεται σε ένα αμετάβλητο αρχείο καταγραφής προσβάσιμο για εσωτερική αναθεώρηση ή εξωτερικό έλεγχο.
Τα ίδια υποκείμενα μοντέλα ισχύουν για διαφορετικά πλαίσια αποφάσεων, προσαρμοσμένα για τους περιορισμούς που σχετίζονται με το καθένα.
Οι κατανομές περιουσιακών στοιχείων σταθμίζονται εκ νέου με βάση την ομαδοποίηση μεταβλητότητας και τις μετατοπίσεις συσχέτισης, με συστάσεις να εκφράζονται ως εύρη απόδοσης προσαρμοσμένων ως προς τον κίνδυνο και όχι σε σημειακές εκτιμήσεις. Οι χρήστες διατηρούν την τελική έγκριση πριν από την εφαρμογή οποιασδήποτε ενέργειας εξισορρόπησης.
Οι δομημένες και μη δομημένες πηγές, συμπεριλαμβανομένων των αρχειοθετήσεων και των οικονομικών σχολίων, υποβάλλονται σε επεξεργασία για να ανιχνευθούν μετατοπίσεις του συναισθήματος που ιστορικά προηγούνται της κίνησης των τιμών, που παρουσιάζονται παράλληλα με ένα διάστημα εμπιστοσύνης και όχι με κατευθυντική εγγύηση.
Για τις επιχειρηματικές οντότητες, το ίδιο επίπεδο μοντελοποίησης εντοπίζει αναποτελεσματικότητα στην κατανομή των πόρων και στον χρόνο ταμειακών ροών, υποστηρίζοντας αποφάσεις που επηρεάζουν το λειτουργικό περιθώριο και όχι τις θέσεις στην αγορά.
Όλα τα προσωπικά και οικονομικά δεδομένα κρυπτογραφούνται χρησιμοποιώντας το AES-256 τόσο σε κατάσταση ηρεμίας όσο και κατά τη μεταφορά. Η επεξεργασία ακολουθεί τις αρχές του GDPR, συμπεριλαμβανομένης της ελαχιστοποίησης δεδομένων και των καθορισμένων περιόδων διατήρησης. Η πρόσβαση περιορίζεται από ρόλους και κανένα σύνολο δεδομένων δεν κοινοποιείται σε τρίτους για σκοπούς που δεν σχετίζονται με την παρεχόμενη υπηρεσία.
Το Wetta Maturaggie συνδέεται με κοινά API μεσιτείας και φύλαξης, καθώς και εσωτερικά συστήματα αναφοράς μέσω τεκμηριωμένων τελικών σημείων. Η ενσωμάτωση διαμορφώνεται κατά την ενσωμάτωση και επικυρώνεται πριν από την επεξεργασία των ζωντανών δεδομένων.
Η πλατφόρμα μειώνει τη μη αυτόματη ανάλυση που απαιτείται για τη λήψη τεκμηριωμένων αποφάσεων, αλλά δεν αφαιρεί τον κίνδυνο ούτε εγγυάται τις αποδόσεις. Τα αποτελέσματα είναι συστάσεις που βασίζονται σε δεδομένα ιστορικού και σε πραγματικό χρόνο. Τα αποτελέσματα της αγοράς παραμένουν αβέβαια και κάθε αυτοματοποιημένη ενέργεια μπορεί να διαμορφωθεί ώστε να απαιτεί μη αυτόματη έγκριση.
Η πρόσβαση παρέχεται μεμονωμένα για την επαλήθευση των απαιτήσεων διαχείρισης δεδομένων και του πλαισίου συμμόρφωσης πριν από την ενεργοποίηση οποιουδήποτε λογαριασμού. Αυτό προσθέτει μια μικρή καθυστέρηση σε αντάλλαγμα για μια σωστά διαμορφωμένη, ελεγχόμενη ρύθμιση.